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卢春红

银行零售及保险行销专家

专注从事金融理财及财富规划管理工作18年

专家介绍:

² 专注金融理财及财富管理工作18
² 亿元期缴保费实战大伽
² 丰富的中外资银行销售管理与实战经验

 

【工作经历】:

专注从事金融理财及财富规划管理工作18年,曾为广州银行深圳分行、华润银行深圳分行、江苏银行深圳分行、恒生银行、广东南粤银行、工商银行肇庆分行、兴业银行、民生银行、星展银行以及私募基金机构举办各类培训、财富规划讲座及辅导;在外资银行从业期间,创下单一客户期交总保费8000万最高记录,2013年某外资银行中国区保险业务第一名; 2016年9月,入职某中资银行一月之际,在辖下8家支行举行巡回主题演讲,协助支行成交39单保险,同期贵金属销售增量提升,荣获总行三季度“保险第二名”、“贵金属第三名”佳绩;随后2017年全年和2018年开门红囊括总行所有中收类竞赛“粤银风暴”、“劳动竞赛”大奖,实现深圳分行代理业务利润增长。2020年6月,帮助深圳某分行上半年0开单的前提下,仅用半月时间成交41单,至7月末协助分行94%人员开单!2020年辅导广州银行深圳分行参加“新浪杯理财师大赛”进入决赛获优秀奖励。

关注个人家庭理财规划,擅长顾问式营销,通过为客户进行财富需求分析、销售面谈、保单整理、方案设计及异议处理,促进保单成交;中收业务管理方面,通过与渠道合作,制定推动方案,通过组织分行层级沙龙、支行大单客户跟进、辅导与面谈,促进区域整体件均保费提升。


核心课程: 

一、《银行开门红旺季营销策略》:


二、《精准管理你的客户》:

(一)KYC案例研讨、演练

案例1、对公客户案例与九宫格分析   

案例2、投诉老太案例与九宫格分析

案例3、想要去香港开户客户与九宫格分析

(二)九宫格要义

(三)客户族群分析与营销策略分析

企业主、家庭主妇、退休人员、专业人士练习等

 

三、《期缴保险销售循环与销售五步曲》:

一、销售循环:

1邀约前的准备工作:心态,帐户记录与分析等方案

2:循环:邀约、面谈(情感链接、需求分析)-方案呈现-促成(异议处理)-售后维护(转介绍)

二、销售五步曲:

现时热点话题转换为低息时代的理财话题-利率与时间期限的关系-产品四大优势(资料夹)-对客户的利益-促成

 

四、《不可忽视的保单整理》

1、为何要做保单整理?

2、常见保单类型

3、保单整理的重中之重

4、保单整理体现理财经理的专业度

5、保单整理中常见问题

6、保单整理案例:马总的保单整理案例

7、演练:保单分析

 

五、《客户财富需求分析与规划》

1、为何要为客户做财富需求分析?
2、四大维度做好客户需求分析
3、客户不愿意做财富需求分析怎么破?
4、案例:*先生的财富需求分析与规划

 

六、《主题沙龙的运作方法》

1、沙龙角色设定、主题定位

2、举办沙龙前、中、后的注意事项

3、沙龙示范与分组演练

4、再谈沙龙后追踪

 

七、《社保知识知多D

1、为什么要了解社保?

2、社保的概念与原则

3、社保的构成

4、社保医保缴费及利益

5、社保医保关键词

6、社保养老基本利益

7、社保的特点与不足

8、社保和商保的区别

 

八、《民法典时代保险规划新思路》

1、民法典修订背景

2、后疫性时代风险暗涌

3、你看不到的风险

4、民法典背景下的财富趋势

5、传承的风险与解决方案


课程特色:

多年银行从业经验,使卢老师在银行管理与销售中从不脱离实际,擅长根据银行方需求制定课程并担纲实施。对客户方面,卢老师关注个人家庭理财规划,擅长顾问式营销,注重合规经营、关注时事变化在财富管理中的应用。通过为客户进行财富需求分析、销售面谈、保单整理、方案设计及异议处理,促进大单成交。授课风格理论与实践丰富,处理客户异议高手,授课条理清晰、脉络分明。结合课堂演练、大量丰富的实战案例讨论等教学方法 , 解决学员工作中遇到的实际问题,打破营销团队不愿做、不会做、不能做的恶性循环,做深客户,做大保单,打造银行保险期缴营销铁军。


领导评价:

“这两天参加零售的培训不多,主要参加公司部的,公司部培训主要是讲的,零售是互动式培训,我看大家都很踊跃,也很积极,这个非常好,比公司部的培训好。”    

------广州银行深圳分行行长在2021年《专业引领、决战开门红》培训上的总结讲话

学员评价:

 “感谢老师在课堂上的指导,经过这次的培训让我明白所有难的事情,只要勇敢的踏出第一步就已经是成功的开始,这是意愿,当然当你决定开始的时候必须有专业的技能知识去做铺垫,所以,未来已来,从心启航。”        ------工行肇庆理财经理

 

“课程内容丰富,特别喜欢走出课堂外拓这种实践活动。老师的讲解也是专业深刻,实用性强。希望以后有更多这样的课程培训。”      ------工行肇庆理财经理


曾为邮储银行北京海淀支行和通州支行、广州银行深圳分行、华润银行深圳分行、江苏银行深圳分行、恒生银行、广东南粤银行、工商银行肇庆分行、兴业银行、民生银行、星展银行深圳分行、青年银行夏令营、港铁深圳公司、怡亚通供应链、科技园、周大福、甲骨文、九龙福科技、摩根大通、靖江吉的堡教育集团、马洲基金、辉腾基金等公司举办讲座培训、咨询和辅导。