【专家介绍】：
38年国有股份行零售管理经验
18＋年光大银行零售、财富管理经验
现任某家族办公室担任副总裁
曾任光大银行上海分行私人银行部首席投资顾问
曾任光大银行上海分行零售副行长（分管零售）
曾负责光大银行私人中心营销类团队组建人
银行营销：阶梯式营销模型研发人
曾任光大银行总行级优秀内训师
光大总行第一届金牌理财师
光大总行第一届金牌营销导师
光大银行理财师大赛指定辅导老师，学员大赛成绩名列前茅，专门负责高净值客户财富规划
【近期工作业绩】：
2020年担任分行私人银行部首席投资顾问期间
Ø2020年总行委托周宏斌老师组建分行私行中心（营销类），从私行中心选址，到私行中心组织架构都处在设计之中，创建更多层次的营销环境为高净值客户提供更多更丰富的财富管理服务。从232名理财经理中筛选出18个优秀理财经理作为投顾培养对象，从数据分析中找出每个人的销售偏好，客户质量，营销能力，产品认知等，通过每月1-2次的定点辅导提升他们的综合能力
Ø截止2021年6月30日投顾级理财经理的营销能力有了质的飞跃，有5个投顾销售产品中收从去年的150万左右提升至今年的350万-450万，有8个从不足100万提升至250万左右，销售业绩和销售绩效均有大幅提升。通过不断的辅导培训，投顾级理财经理销售时对产品的理解更加深入，对客户的把控更加有力，对销售的实现更有信心。
基金和保险业务各项业绩：
ØAUM总量：2015年22亿，2020年38亿，年均复合增长率为15%
Ø存款余额：2015年8.9亿，2020年15.3亿元，年均复合增长率约为8%
Ø客户数：私行客户86个，财富客户（100万以上）482个，其中一半以上是新增客户
Ø客户质量：私行客户人均AUM1235万，财富客户人均AUM1850万
理财师大赛成绩：
Ø2020年获总行金奖1人、铜奖1人、优秀案例奖1人、优秀营销奖1人、优秀社区案例1人
Ø2019年获总行银奖1人、优胜奖2人、分行比赛金奖1人、银奖1人
Ø2018年获总行银奖1人、铜奖1人、优胜奖3人
【工作经历】：
周宏斌老师金融从业38年，在大型股份制商业银行从事财富管理18年，销售过产品，管理过团队，创设过产品，对银行零售业务、财富业务全流程非常熟悉，具有较强的宏观分析能力，市场认知能力、产品判断能力、客户识别能力和理财经理提升能力。
长期的客户营销中积累了大量的案例和实践经验，尤其是高净值客户的需求挖掘和营销上有自己的体验和心得，可以通过各种案例的提炼来帮助理财经理提升对高净值客户的营销水平。
长期的团队管理中周宏斌老师总结了很多的管理办法，针对不同状态的理财经理，尤其是私行级理财经理的管理上有自己的解决方案，对组织营销，推动产品销售有很大的提升作用。
周老师在长期的产品营销中，形成了较为灵活运用的产品配置方案，改变以往产品销售中靠天吃饭的弊病，可以针对不同的市场环境、客户需求组合出不同的产品配置方案，尤其是高难度的基金和保险产品。帮助理财经理和支行完成销售业绩。
在客户把控上，周宏斌老师经过长期实践形成了一整套产品销售模型，对客户进行定位，并辅之于宏观分析决策方案，基金销售九步法，保险客户遴选法等，帮助理财经理尽快达到销售。
【核心课程】：
财富管理类
《家族信托业务管理》
《财富管理的方法实践》
《财富传承的手段》
《大数据时代的阶梯式营销》
零售营销类
《资产配置产品与营销》
《理财经理业绩能力提升》
《基金营销九步法》
《保险与客户适用性》
《一对多沙龙培训辅导 》
《大堂经理进阶之路》
【授课风格】：
经验型讲课风格：通过剖析，抓住听课人的心理
理论与实际结合：银行基层25年，实战经验丰富，通过案例提炼观点
互动式思考模式：及时观察和反馈学员信息，进行内容深化
【课程特色】：
自创了阶梯式营销模型，主要针对的是团队管理和产品销售两个层面，通过模型及时发现销售中存在的偏差，通过工具使用帮助理财经理提高业绩，帮助管理者提高管理能力