高净值客户私人财富规划逻辑与案例解析

课程背景：

我国的高净值人士大多是随着近几十年的市场经济发展而完成了私人财富的积累，但由于资产本身具有商业风险和市场风险，加上法律制度、税收制度等处于不断变革中，因此高净值人士私人财富的安全性面临各种问题。高净值人士的私人财富安全需要从现实环境出发，并在财富传承、资产配置、安全保障等方面，以防范风险、规避风险为主导，通过选择、组合传承工具来实现高净值人士的家业长青、永续发展。

课程特点：

l本课程从高净值客户财富管理实务角度出发，立足于目前高净值客户最关心的共同富裕、三次分配、税制改革、法治进程等宏观形势政策

l深入解读高净值客户所面临的财富法律税务风险及各财富管理工具的综合应用，重点聚焦于保单与家族信托此两类金融机构核心业务

l课程将以前沿信息与知识讲授、高净值客户财富规划案例解读等形式，完全从实战角度带领学员认知、了解和掌握高净值客户财富规划的精髓。

课程收益：

l有效打破对财富管理认知的固有狭隘思维，使学员能与高净值客户平等对话；

l正确认知高净值客户最关心的时下热点趋势与政策的背后逻辑，使学员能识别出高净值客户财富风险；

l充分掌握高净值客户财富综合规划的逻辑，使学员能为高净值客户财富规划提供整体解决思路；

l智慧运用与高净值客户的沟通方法，使学员能巧妙切入并推动保单、家族信托及其它资产配置等主体业务。

课程时长：6-12课时

课程对象：商业银行私人银行领域人员或零售条线绩优人员，其它金融机构高净值客户相关业务人员